Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Gorilla Casino unter der Lizenz MGA/B2C/249/2014 der Malta Gaming Authority. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind deshalb kein Formschein, sondern fester Bestandteil unseres Betriebs. Hier erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente benötigen und wie wir mit Ihren Daten umgehen.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung aus der Lizenz

Als Lizenznehmerin der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wir führen regelmäßige Risikobewertungen durch und schulen unsere Mitarbeiter fortlaufend.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erworrene Gelder über unser Casino in den legalen Finanzkreislauf einzuschleusen. Unsere Richtlinie verfolgt drei Ziele: kein anonymes Spielen, keine verschleierten Geldflüsse und keine Geschäftsbeziehung ohne geprüfte Identität.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentverifizierung.

• Registrierung: automatische Angabe- und Altersprüfung, Mindestalter 18 Jahre
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: spätestens bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR oder auffälligem Transaktionsmuster
• Änderungen: bei Wechsel des Namens, der Adresse oder der Zahlungsmethode

Benötigte Dokumente

Wir verifizieren drei Dinge: Ihre Identität, Ihren Wohnort und die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder Amtsschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im angemeldeten Bereich unter "Verifizierung" hoch. Der Ablauf dauert in der Regel wenige Minuten Ihrerseits, unsere Prüfung bearbeiten wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden.

• 1. Bereich "Verifizierung" in Ihrem Konto öffnen
• 2. Dokumentart auswählen und Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• 3. Status in Echtzeit verfolgen: eingereicht, in Prüfung, genehmigt oder nachgereicht erforderlich
• 4. Bei Rückfragen antworten wir per E-Mail an Ihre registrierte Adresse
• 5. Nach Genehmigung erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden freigegeben

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit restriktivem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an unsere Aufsichtsbehörde oder soweit gesetzlich erforderlich.

Herkunft Ihrer Mittel

Wann wir nachfragen

Bei auffälligem Spielverhalten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern kann die Malta Gaming Authority von uns verlangen, dass wir die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel prüfen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Typische Auslöser sind Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, der Verdacht von Geldflüssen über Drittkonten oder wiederholte Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spielverhalten.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Kontoauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht
• Nachweis über Verkauf, Erbschaft oder Schenkung bei entsprechenden Beträgen

Unsere Transaktionskontrollen

Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Beträge oberhalb Ihrer Einzahlung zahlen wir auf dem nächstgelegenen Weg zurück, in der Regel per Banküberweisung.

Die Mindesteinzahlung beträgt 10 EUR, die Mindestauszahlung 20 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen; die Bearbeitung dauert 24 bis 48 Stunden, und wir erheben keinerlei Gebühren.

Wenn Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder passen sie nicht zu Ihren Angaben, setzen wir die Prüfung fort und sperren Auszahlungen solange. Sie können weiterhin spielen und Einzahlungen vornehmen, abgebuchtes Geld verfällt aber nicht, es verbleibt auf Ihrem Konto.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittkonten oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die Auszahlung zu verweigern und einen Verdachtsbericht an die Financial Intelligence Analysis Unit der MGA zu übermitteln. In solchen Fällen informieren wir Sie, soweit gesetzlich zulässig.

• Unvollständige Dokumente: Nachfrist von 30 Tagen, Auszahlungen pausiert
• Fehlgeschlagene Prüfung: Auszahlung nur nach Klärung möglich
• Verdacht auf Missbrauch: Kontosperrung und Meldung an die Behörde
• Falsche Angaben bei Registrierung: endgültige Kontoschließung mit Guthabenauszahlung an verifizierte Identität

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Die maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften verpflichten uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufzubewahren. Bei laufenden Ermittlungen kann sich die Frist verlängern.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform gemäß DSGVO. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern; unserem Support-Team unter [email protected] steht diese Anfrage jederzeit offen, rund um die Uhr.

Häufige Fragen zum Gorilla Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie verfolgen den Status jederzeit im Bereich "Verifizierung" in Ihrem Konto.

Warum muss ich den Nachweis eines Zahlungsmittels erbringen?

Damit stellen wir sicher, dass Einzahlungen von einem Konto oder einer Karte stammen, das auf Ihren Namen läuft. Das verhindert die Nutzung von Drittkonten und schützt Sie vor unbefugten Abbuchungen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne die angeforderten Nachweise dürfen wir keine Auszahlungen freigeben. Ihr Guthaben bleibt auf dem Konto erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir ausschließlich auf verifizierte Zahlungsmethoden aus, die auf Ihren Namen registriert sind.